"Підтримка ментального здоров'я українських адвокатів під час війни" детальніше за посиланням
Особливості фіноперацій за законом про фінмоніторинг деталізовані Нацбанком - Віталій Власюк
28 квітня набуває чинності Закон України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, отриманих злочинним шляхом, фінансуванню тероризму і фінансуванню поширення зброї масового знищення» № 361-ІХ (крім абзацу третього підпункту 9 пункту 6 розділу Х).
Адвокатські бюро, адвокатські об’єднання та адвокати, які здійснюють адвокатську діяльність індивідуально є спеціально визначеними суб’єктами первинного фінансового моніторингу. Виключення становлять особи, які надають послуги в рамках трудових правовідносин.
Голова Комітету НААУ з міжнародного права Віталій Власюк та адвокат Владислав Власюк вказують на основні особливості фінансових операцій за нових умов.
• обмежуються “анонімні” операції типу поповнення рахунку через термінал (відтепер до 5к або ідентифікуй себе)
• з’являються нові суб’єкти фінмоніторингу - поштові оператори, адвокати, ріелтори, бухгалтери, емітенти електронних грошей (перевіряти і певною мірою відповідати за легальне походження коштів наприклад сторін угоди)
• кінець анонімності для електронних гаманців (власники мають пройти ідентифікацію до кінця року, про крипту неочевидно)
• фінмоніторинг – це, перш за все, про великі транзакції (поріг з 150к підняли до 400к)
З публічних пояснень Нацбанку, зауважує Владислав Власюк, це виглядатиме таким чином: 1. Перекази з власного рахунку не потребують додаткових ідентифікацій (ваш банк про вас вже все знає) 2. Переказ готівкою через термінал можливий без обмежень, якщо вас ідентифікують; якщо анонімно - то до 5к 3 зарахування невеликих сум на свою картку не є ризиковими для більшості банків (отже, на розсуд банку, можуть і блокувати) 4. Не потрібно підтверджувати походження коштів для невеликих транзакцій, ваш банк про вас вже все знає 5 не потрібна додаткова ідентифікація для переказів з картки на картку, чи онлайн платежів карткою 6 поповнити картку з термінала можна до 5к, більшу суму - тільки власну карту за умови додаткової ідентифікації особи 7. Транзакції більше 400к реально означають моніторинг (з перспективами блокування), але це більше, ніж було 150к 8. Електронні гаманці функціонуватимуть за умови проходження ідентифікації їх власниками (до кінця року) 9. Нові суб’єкти фінмоніторингу: адвокати, бухгалтери, ріелтори… Ймовірно, ці нові суб’єкти матимуть відповідальність перевіряти походження коштів 10. Обов’язковий моніторинг транзакцій більше 400к замість 150к 11. Поповнити рахунок через термінал готівкою на більше 5к потрібна буде додаткова ідентифікація 12. Ліміт 15к операцій без відкриття рахунку після якого додаткова перевірка тепер буде 30к.
«Загалом, мова йде про запровадження ризик-орієнтованого підходу для здійснення моніторингу фінансових операцій», -констатує Владислав Власюк.
Більше про те, як новий закон вплине на адвокатську діяльність, можна переглянути тут
Популярні новини
Законодавство
Одноособово чи колегіально? Критерії визначення складу суду мають…
Коли правила роботи суду залежать не від закону, а від розсуду людини, це створює простір для правової невизначеності. Межі судової дискреції знову опинилися у фокусі уваги після появи законодавчої ініціативи, що змінює підходи у діяльності суддів Вищого антикорупційного суду.
Самоврядування
Комітет НААУ з питань інформполітики запрошує адвокатів до…
Комітет Національної асоціації адвокатів України з питань інформаційної політики та взаємодії із засобами масової інформації розширює свій склад та запрошує адвокатів з усіх регіонів України долучитися до його роботи.
За кордоном
Лондонська розмова про арбітраж: юрисдикції, санкції, активи,…
29 вересня у Лондоні експерти та практики з Великої Британії, Польщі, Франції, США, ОАЕ та України обговорювали питання визнання та виконання арбітражних рішень у різних юрисдикціях, а також механізми розшуку та арешту активів.
Самоврядування
Лобіювання і адвокатура: стартувала робота нового Комітету НААУ
Лобіювання як правовий інструмент впливу на державні інституції лише нещодавно отримав своє законодавче регулювання. Які є межі поєднання адвокатської діяльності з лобістською практикою, гарантії незалежності та стандарти професії?
Навчання
Студентам-правникам розповіли про чеський досвід державності та…
Чехія довела, що ефективний конституційний лад можливий навіть після втрати державності та тривалих періодів зовнішньої залежності. Для України цей досвід є важливим орієнтиром у посиленні верховенства права та розвитку демократичних інститутів.
Привітання
Привітання з Днем юриста
Дорогі колеги!
БПД
Стартував новий конкурс для адвокатів БПД
Оголошено конкурс з відбору адвокатів, які залучатимуться для надання безоплатної вторинної правничої допомоги. Він триватиме до 8 грудня 2025 року по всій Україні крім Донецької, Луганської областей та АРК.
Законодавство
Порядок заміщення приватних виконавців потребує чітких строків для…
У Національній асоціації адвокатів України підтримують удосконалення процедур зупинення і припинення діяльності приватного виконавця, запропоновані у проекті Закону № 13499, втім, звертають увагу на низку аспектів, які потребують уточнення перед ухваленням документа.
