Пенсії для українців у Португалії: що варто знати

Чимало наших громадян, які виїхали до Португалії та отримали там тимчасовий захист, зараз збираються оформлювати пенсію. Більшу частину життя вони провели на території України та розпочали трудову діяльність ще за часів СРСР.

Питання пенсійного забезпечення громадян України та Португалії регулюються Угодою між Україною та Португальською Республікою про соціальне забезпечення (Угода) та Адміністративною домовленістю стосовно процедури застосування Угоди між Україною та Португальською Республікою про соціальне забезпечення (Адміністративна домовленість), які набрали чинності з 01.03.2012.

Положення Угоди базуються на пропорційному принципі, за яким кожна держава призначає пенсію за страховий стаж, набутий на її території, та за своїм національним законодавством. У разі необхідності, коли не виконуються вимоги за власним законодавством, іншою державою ураховується страховий стаж, набутий за законодавством кожної з договірних держав для набуття, збереження або відновлення права на пенсію, так, ніби цей стаж набуто за її законодавством за умови, що вони не перекривають один одного (статті 15, 16 Угоди). Відповідно до пункту 1 статті 10 Адміністративної домовленості для отримання пенсії з інвалідності, за віком, у зв’язку із втратою годувальника, а також пенсії за вислугу років відповідно до статей 15 і 16 Угоди працівник або його утриманець, який проживає у Португалії, подає заяву до служби соціального страхування (Segurança Social) Португалії, де проживає ця зацікавлена особа, відповідно до процедур, передбачених законодавством Португалії.

Таким чином, частина пенсії за страховий стаж, набутий на території Португалії, призначатиметься португальською стороною, а за страховий стаж, набутий на території України, – українською.

У випадку недостатньої тривалості страхового стажу, необхідного за законодавством кожної з договірних держав, пенсія буде призначатися з урахуванням статті 15 Угоди шляхом підсумовування португальського та українського страхового стажу для набуття права на пенсію.

Відповідно до Адміністративної домовленості страховий стаж підтверджується компетентними установами договірних держав на підставі документів про роботу у відповідній державі засобами зв’язку – формулярами.

Інформація про страховий стаж та сплачені до Пенсійного фонду України внески в центральній базі інформаційного центру персоніфікованого обліку наявна з 01.07.2000. Підтвердження страхового стажу до цієї дати можливе лише за даними трудової книжки або інших документів, що видаються працівнику за місцем роботи.

Для можливості переказу української пенсії до Португалії необхідно надсилати завірені документи про постійне проживання в Португалії, дані особистого рахунку в банківській установі Португалії та відповідну заяву. Щороку, не пізніше 31 грудня, необхідно надсилати до Пенсійного фонду України заяву-підтвердження про знаходження особи в живих, яка розміщена на сайті Пенсійного фонду України (www.pfu.gov.ua).

Усі документи та посвідчення, необхідні для призначення пенсій, звільняються від легалізації дипломатичними або консульськими установами.

Хочу ще раз зауважити, що до права на пенсію враховується сумарно стаж, набутий в обох договірних державах.

Наприклад, чоловік 25 років проживав та працював в Україні. Потім він переїхав до Португалії, працював там ще 10 років. І вийшов на пенсію в Португалії. Оскільки з Португалією в України укладено договір за пропорційним принципом, пенсія буде з двох частин – української та португальської. За ті 25 років, які людина пропрацювала в Україні, призначать пенсію за українськими законами і фінансуватиме ці виплати Україна. А за решту 10 років пенсію нарахують за португальськими законами і фінансувати її буде вже Португалія.

У Португалії існують різні види пенсій

Пенсії за старістю (пенсія за віком)

Пенсія за старістю, відома як пенсія «Pensão de velhice», є сумою, що виплачується кожен місяць для заміщення заробітку на роботі. Сума залежить від системи соціального захисту, в яку людина сплачувала внески (це може бути Соціальне забезпечення, Загальний пенсійний фонд або інші), розміру внесених внесків та пенсійного віку. На порталі Social Security Direct можна запустити моделювання, щоб отримати уявлення про суму, на яку пенсіонер матимете право.

Звичайний вік виходу на пенсію за віком у 2024 році становив 66 років і 4 місяці. У 2025 році буде становити 66 років і 7 місяців. Пенсійний вік у Португалії встановлюється щороку Урядом Португальської Республіки на основі даних про зміну середньої тривалості життя у віці 65 років, що публікується Національним статистичним інститутом (INE).

Право на отримання пенсії мають особи, у яких є загальний трудовий стаж з відрахуваннями протягом 15 календарних років у Службі соціального забезпечення (пенсійний стаж, отриманий в Україні, враховується), який може бути послідовним чи ні.

При цьому, якщо людина молодша за вказаний вік, у певних ситуаціях вона може мати право на ранню пенсію за старістю. Наприклад, можливі такі ситуації:

• дострокова пенсія при тривалому безробітті;
• дострокова пенсія відповідно до режиму гнучкості за віком;
• дострокова пенсія у разі дуже довгої кар’єри;
• дострокова пенсія в особливих випадках, наприклад, у разі здійснення діяльності у певних галузях / професіях.

Якщо особа не відповідаєте цим критеріям, вона має право на соціальну пенсію за старістю.

Розмір пенсії за старістю розраховується на основі загальної суми внесків, внесених за все трудове життя. Крім того, він може змінюватися залежно від низки інших факторів:

бонуси за продовження професійного життя (якщо отримувач вирішує працювати після досягнення встановленого законом пенсійного віку);

штрафи за достроковий вихід на пенсію та через фактор стійкості.

Проте є винятки, передбачені законом. Відповідно до Практичного керівництва INSS щодо виходу на пенсію із соціального забезпечення людина  може подати заяву на достроковий вихід на пенсію без штрафних санкцій, якщо:

буде включеною у гнучкий режим: у віці 60 років або старше і матиме не менше 40 років пенсійного стажу;

буде охопленою програмою довгострокового пенсійного забезпечення: у віці 60 років або старше і матиме не менше 48 років пенсійного стажу або 46 років пенсійного стажу, якщо особа почали працювати до 17 років.

Соціальна пенсія за старістю

Соціальна пенсія за старістю призначена для підтримки тих, хто не відповідає необхідним умовам для отримання пенсії за старістю. Вона поширюється на тих, хто не охоплений якоюсь обов’язковою програмою соціального захисту, або на тих, хто не має мінімального внеску протягом строку, необхідного для подання заяви на пенсію за старістю.

Мета  полягає в тому, щоб не допустити повної незахищеності цих людей, коли вони перестають працювати. Таким чином, право на цю пенсію за старістю мають особи, які досягли віку, що дозволяє їм отримувати пенсію за старістю, дохід яких не перевищує 40 % від IAS (209 євро) і які проживають одні, або 60 % від IAS (313 євро), якщо вони перебувають в офіційному чи фактичному шлюбі.

Розмір цієї пенсії у 2025 році становитиме 255,25 євро, до якої додається надзвичайна надбавка до солідарності, розмір якої змінюється залежно від віку: до 70 років – 22,21 євро на місяць, а з 70 років (включно) – 44,43 євро на місяць.

Також передбачено виплату відпускної та різдвяної допомоги, розмір якої дорівнює розміру пенсії.

Пенсія з інвалідності

Пенсія з інвалідності призначається особам, які страждають на постійну непрацездатність. Оцінка інвалідності проводиться системою перевірки інвалідності та вимагає медичного висновку, що підтверджує інвалідність.

Ступінь непрацездатності зі свого боку визначає, ідеться про відносну чи абсолютну непрацездатність.

У разі відносної інвалідності для отримання пенсії за інвалідністю необхідно мати не менше ніж п’ять років пенсійного стажу.

Вихід на пенсію з інвалідності можна оформити, якщо людина має робочий  стаж протягом не менше трьох років.

Пенсія за втратою годувальника

Пенсія за втратою годувальника призначена для осіб, які є подружжям, колишнім подружжям, партнерами, нащадками або родичами померлих пенсіонерів.

Однак для того, щоб члени сім’ї могли отримувати пенсію, померлий одержувач допомоги повинен був на момент смерті мати як мінімум:

36 місяців внесків до фонду соціального забезпечення за загальним режимом;

або 72 місяці за програмою добровільного соціального забезпечення.

Розмір самої пенсії залежить від низки факторів, таких як ступінь спорідненості, вік одержувача та розмір внеску померлого.

У 2025 році мінімальна пенсія в Португалії  при наявності наступного пенсійного стажу становить:

• до 15 років – 331,79 €;
• від 15 до 20 років – 348,05 €;
• від 21 до 30 років – 384,07 €;
• 31 рік і більше – 480,08 €.

Для українців, яким при призначенні пенсії у Португалії додається трудовий стаж в Україні, призначається пропорційна пенсія.

Пропорційна пенсія – це пенсія, гарантійний період якої було обчислено шляхом підсумовування періодів внесків, перевірених у різних режимах соціального захисту, як національних, так і іноземних.

Вона розраховується у загальному порядку, але її розмір зменшується на частку, що відповідає співвідношенню між періодом сплати внесків, завершеним у загальному режимі, та необхідним за законом гарантійним періодом.

Якщо враховуються періоди сплати внесків до зарубіжної системи соціального забезпечення, розрахунок пенсії здійснюється відповідно до застосовного міжнародного документа.

У разі пропорційної пенсії мінімальна сума є відсотком від застосованої мінімальної пенсії, що відповідає частці періоду сплати внесків, нарахованій  за загальною схемою.

Соціальне доповнення

Якщо розмір пенсії, розрахований у загальному вигляді, нижчий від мінімально гарантованих сум, відповідна сума збільшується на допомогу, відому як соціальна надбавка, розмір якої відповідає різниці між мінімально гарантованою сумою та розміром встановленої законом або нормативною пенсією.

Розподіл соціальної надбавки залежить від матеріального становища чи місця проживання на території країни.

Багато українців, які почали трудову діяльність ще в Україні, використовують свій український стаж, для того щоб отримати право на пенсію в Португальській Республіці.

Літні малозабезпечені українці, які отримали тимчасовий захист у Португалії, отримують соціальні пенсії.

Додатково малозабезпеченим пенсіонерам соціальна служба «SANTA CASA» щотижня видає продовольчі набори, засоби гігієни та догляду. У Португалії існують мережі спеціальних соціальних їдалень, які надають гаряче харчування літнім малозабезпеченим людям.

Португальська Республіка не є багатою країною, але робить все, щоб її мешканці незалежно від їх національності чи походження мали гідні умови життя.

Матеріал опубліковано у виданні «Юридична практика».

Автор публікації: Віктор Архіпов

Віктор Архіпов

представник НААУ в Республіці Португалія

Аби першим отримувати новини адвокатури, підпишіться на канал Національної асоціації адвокатів України у Telegram.